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gateFIC — South Africa FIC Act Decision Gate
// Das Problem

Eine Bargeldmeldung und eine Verdachtsmeldung beantworten zwei unterschiedliche Fragen.

Der Cash Threshold Report bei 24.999,99 ZAR ist eine reine Betragsmeldung, unabhängig von einem Verdacht. Die STR meldet einen Verdacht, unabhängig vom Betrag. gateFIC prüft beide als eigenständige Cluster, die einander nicht ersetzen.

MLCO als südafrikanische Bezeichnung, mit eigener gesetzlicher Verankerung
Der Money Laundering Control Officer ist die in Südafrika verwendete Bezeichnung für den Compliance-Officer. Das Gate prüft die Benennung unter diesem Namen, konsistent mit dem FIC Act selbst.
// Architektur

4 Cluster, sequenziell geprüft.

Jeder Cluster ist dispositiv (material_block_mode: true), ein Treffer blockiert bindend, nicht nur zur Dokumentation.

CLUSTER 1
CDD & MLCO-Benennung
Prüft Customer Due Diligence und die Benennung eines Money Laundering Control Officer.
cdd_completed · mlco_designated
CLUSTER 2
STR-Meldung
Prüft die Suspicious Transaction Report-Einreichung bei Verdachtsfällen an die FIC.
str_filed_if_required
CLUSTER 3
CTR ab 24.999,99 ZAR
Prüft die separate Cash Threshold Report-Meldung bei Bargeldtransaktionen ab 24.999,99 ZAR.
ctr_filed_if_applicable
CLUSTER 4
SARB-Sanktionsscreening
Prüft die kombinierte südafrikanische und UN-Sanktionsliste über die SARB.
sarb_un_screened
Kein Fall, kein Zweifel
Jedes Cluster liefert ein eigenes, versiegeltes Ergebnis. Ein Treffer in einem aktiven Cluster reicht, um den Gesamtvorgang zu blockieren.
// Testergebnisse

Zwei getestete Szenarien.

Alle Werte auf dieser Seite sind fiktive Testdaten und dienen ausschließlich der Illustration der Gate-Logik.

Szenario C1C2C3C4 Verdict Latenz
Vollständige Compliance (14/14)PASSPASSPASSPASSFIC_SEALED341ms
4 kritische Verstöße + CTRFAILFAILFAILnot evaluatedBLOCK_FIC_11_FLAGS337ms
Kryptografische Kettenfortschreibung
Jeder Test erzeugt eine deterministische receipt_id, einen input_snapshot_hash, eine HMAC-SHA256-Signatur und einen merkle_link zur vorherigen Receipt. Persistenz erfolgt in der gateFICReceipt-Entity mit 10 Jahren Aufbewahrungsfrist.
// Klarstellung

Was gateFIC nicht ist.

  • Keine automatische Anerkennung durch die FIC oder SARB. Das Gate liefert einen kryptografischen Beweis, keine behördliche Bestätigung.
  • Kein Ersatz für die eigentliche STR- oder CTR-Einreichung bei der FIC. Das Gate versiegelt die Vorabprüfung, es meldet selbst nichts bei der Behörde.

Für FIC-registrierte Institute, die getrennte STR- und CTR-Pflichten belegbar machen wollen.

Zugang anfragen → access@immoquick.eu
GATE CATALOG · REGULATORY DETERMINATION DOMAIN

gateFIC

gateFIC bestimmt kodierte regulatorische Bedingungen für einen definierten Sachverhalt. Das Gate liefert einen gebundenen regulatorischen Determination State; es erzeugt weder regulatorische Authority noch Execution Permission.

DOMAIN_DETERMINATION_ONLY = true · EXECUTION_AUTHORITY = false · EXECUTION_PERMISSION = false
Gate Catalog ansehen →Execution Rights →
gateFIC regulatory determination domain
AUTHORITY-GRENZE

FIC-ZUSTAND IST KEINE DURCHSETZUNGSAUTORITÄT.

KANN

  • kodierte regulatorische Bedingungen deterministisch bestimmen
  • Determinations an Quelle, Scope, Zeit und Input-State binden
  • fehlende, abgelaufene oder kollidierende regulatorische Dependencies sichtbar machen
  • zurechenbare Evidence für die konkrete Determination erzeugen

KANN NICHT

  • Regulator, Aufsicht, Gericht oder zuständige Institution ersetzen
  • rechtliche oder regulatorische Authority durch Score, Konsens, KI oder Administration erzeugen
  • aus einem Gate-PASS eigenständig ein Execution Right erzeugen
  • eigenständig einen ExecutionCapabilityToken erzeugen
REGULATORY STATE

Regulatorische Determination ist Evidence. Keine regulatorische Authority.

SOURCE

Authoritative source

Die relevante Regel muss außerhalb des Systems aus einer legitimen normativen oder institutionellen Quelle stammen.

SCOPE

Definierter Sachverhalt

Die Determination ist auf den kodierten Sachverhalt, die Einheit, Transaktion oder Operation begrenzt.

TIME

Zeitpunktbezogener Zustand

Geltungsbeginn, Übergangsfristen, Außerkrafttreten und Versionsstand bleiben explizit.

INPUT

Kanonischer Input

Eine reproduzierbare Determination benötigt einen definierten kanonischen Input-State.

DEPENDENCY

Dependencies

Fehlende oder widersprüchliche Dependencies bleiben sichtbar, statt in erfundene Permission umgewandelt zu werden.

EVIDENCE

Gebundener Nachweis

Der resultierende State kann für spätere Verifikation an Quelle, Input, Scope und Zeit gebunden werden.

VERWANDTE DETERMINATION DOMAINS

Regulatorische Domains werden komponiert. Sie verleihen einander keine Authority.

gateAMLgateLATAMMEALawsgateLegalConflict

Nur scope-relevante Determinations werden Dependencies der Execution-Rights-Auflösung. Die gezeigten Links sind keine universell zwingende Sequenz.

EXECUTION RIGHTS

Fünf Dimensionen. Regulatorischer State kann sie informieren; kein Gate ersetzt sie.

AAUTHORITY
RRULE
JJURISDICTION
TTIME
DDEPENDENCY
ALLE FÜNF ERFORDERLICHEN DIMENSIONEN GÜLTIG → GÜLTIGES EXECUTION RIGHT · EINE ERFORDERLICHE DIMENSION FEHLT → KEIN GÜLTIGES EXECUTION RIGHT → KEINE CAPABILITY → KEINE AUSFÜHRUNG
INVARIANT

Ein regulatorischer PASS ist eine Determination. Niemals allein eine Permission.

AUTHORITY → DETERMINATION → EXECUTION RIGHTS → CAPABILITY OR NONE → EXECUTION OR NONE → EVIDENCE

Zugang anfragen →